我畢業(yè)于哈爾濱工業(yè)大學(xué)，是一個(gè)在證券公司工作5年已久的投顧。

因?yàn)?9年股市的小牛市財(cái)迷心竅進(jìn)入到這個(gè)行業(yè)。身為投顧，雖然在工作中積累了一些理論基礎(chǔ)，但我認(rèn)為不具備專(zhuān)業(yè)能力怎么會(huì)有好的服務(wù)呢。我鼓起勇氣去系統(tǒng)地學(xué)習(xí)理論，于是去年參加了全球含金量最高的CFA考試。

我沖擊的不僅是CFA，更是向人生的專(zhuān)業(yè)化道路發(fā)起沖擊。今天非常有幸可以和大家分享考CFA的經(jīng)驗(yàn)。

但在我的理解中，首先要有足夠的欲望去考CFA。

我沒(méi)有把它當(dāng)作一個(gè)簡(jiǎn)單的證書(shū)，而是我走向?qū)I(yè)化的一種標(biāo)記，也是我人生離成功更近一步的方法?？偠灾?，心態(tài)決定你在考CFA的路上能走多遠(yuǎn)。

英語(yǔ)絕對(duì)不是考CFA的最大障礙。

自打去年11月份報(bào)名培訓(xùn)及考試以來(lái)，我最擔(dān)心的是自己的英語(yǔ)水平，雖然我也是所謂的6級(jí)水準(zhǔn)，但能脫口而出的也不過(guò)是些“HELLO”啊，“YES”啊之類(lèi)的嬰兒詞匯。于是我用了近一個(gè)月的時(shí)間去積累英語(yǔ)及專(zhuān)業(yè)詞匯。

不過(guò)隨著學(xué)習(xí)的深入，發(fā)現(xiàn)日常的閱讀及學(xué)習(xí)積累才是真正讓你提高最潛移默化的方法。換句話(huà)說(shuō)，英語(yǔ)絕對(duì)不是考CFA的最大障礙。

我畢竟在證券公司工作5年，對(duì)其中的很多東西接觸較多，所以對(duì)于大部分內(nèi)容并不陌生。但我對(duì)有些專(zhuān)業(yè)部分就相對(duì)比較陌生，比如數(shù)量分析、比如財(cái)報(bào)，當(dāng)時(shí)我只會(huì)說(shuō)“三大報(bào)表”四個(gè)字，而對(duì)于詳細(xì)的科目很陌生。

有人肯定會(huì)問(wèn)了：身為接觸股票的投顧，平日難道不打開(kāi)F10看財(cái)報(bào)嗎？看，可我只看每股收益和每股凈資產(chǎn)。比如道德部分，很少有一種考試把職業(yè)道德看的如此重要。所以我把平日陌生的內(nèi)容自然當(dāng)作重點(diǎn)內(nèi)容去學(xué)習(xí)。CFA的內(nèi)容大而全，對(duì)每個(gè)學(xué)習(xí)的同學(xué)來(lái)說(shuō)，足夠的精力也是考過(guò)的巨大保障。

概念和定義是最重要的。

今年6月考完CFA一級(jí)之后，第一感覺(jué)就是考的不算難，但很多內(nèi)容卻是模棱兩可，考完感覺(jué)也不是很好?；仡^總結(jié)一下，概念性的內(nèi)容很多，而我在平日的學(xué)習(xí)之中有遺漏，還是不夠扎實(shí)。

或者在心態(tài)上，由于還是有5年江湖經(jīng)驗(yàn)輕微的傲嬌姿態(tài)，沒(méi)有太重視概念或者定義，這才導(dǎo)致了我只考了6A2B2C的不算優(yōu)秀的成績(jī)。不過(guò)慶幸的是，道德和財(cái)報(bào)部分都拿到了A。

大體總結(jié)一下一級(jí)的考試，計(jì)算部分不難，不用把精力放在復(fù)雜的計(jì)算上，但是概念和定義是最重要的，這是基礎(chǔ)，也是1級(jí)考試的基本定位。

這一點(diǎn)，考試風(fēng)格和中國(guó)的應(yīng)試的確有較大的不同，這一點(diǎn)需要格外注意，但也是我喜歡CFA的一個(gè)地方，全面嚴(yán)謹(jǐn)而又扎實(shí)。這是在充斥著金錢(qián)誘惑的金融行業(yè)難能可貴的一種品格。所以如果讓我再考一次，我愿意把重點(diǎn)放到對(duì)基本概念的理解上，而不是放到“計(jì)算器”上。

報(bào)名考試時(shí)要考慮到最可能影響學(xué)習(xí)的一些事件。

如果說(shuō)在學(xué)習(xí)的過(guò)程中還遇到什么問(wèn)題沒(méi)有。當(dāng)然有，那就是我的寶寶今年3月份出生了。這對(duì)我隨后的學(xué)習(xí)產(chǎn)生了很大的負(fù)面影響，長(zhǎng)達(dá)1個(gè)月時(shí)間無(wú)暇顧及書(shū)本。所以大家報(bào)名考試時(shí)要考慮到最可能影響學(xué)習(xí)的一些事件。還好最后我克服了很多客觀(guān)的苦難，盡管成績(jī)不算好，但是我沒(méi)有放棄，一直在努力。

所以我覺(jué)得最重要的不是學(xué)習(xí)技巧，而是心態(tài)。

一旦有了堅(jiān)定積極的心態(tài)，任何困難就不是困難。不要想的拿上CFA證書(shū)就如何飛黃騰達(dá)，你要想的是在金融投資領(lǐng)域，我要做最專(zhuān)業(yè)的！

附：2017年CFA備考資料該如何選擇

一般來(lái)講，考CFA最基本的或者說(shuō)必讀的教材有CFA協(xié)會(huì)官方教材（CFA Curriculum）、Schweser Study Notes、CFA 協(xié)會(huì)道德手冊(cè)（Standards of Practice Handbook）。考生一般先看Schweser Study Notes，將每一個(gè)Session 都學(xué)習(xí)之后，如果有不理解的知識(shí)點(diǎn)，可以通過(guò)Curriculum 對(duì)相應(yīng)的內(nèi)容進(jìn)行查看。對(duì)于一級(jí)考生，重點(diǎn)學(xué)習(xí)Level 1 的Schweser Study Notes 輔助CFA協(xié)會(huì)官方教材的章節(jié)習(xí)題及道德手冊(cè)就可以了。

CFA Level I- Level III級(jí)，使用的教材略有不同，有些教材Level1-Level3級(jí)都一樣，比如Standards of Practice Handbook，但是CFA Level I- Level III級(jí)所要求掌握的重點(diǎn)確有深淺。

1.NOTES和官方教材有什么區(qū)別

Schweser Study Notes的編寫(xiě)以L(fǎng)OS(Learning Outcome Statement，考綱) 為基礎(chǔ)，是備考CFA明確、高效的學(xué)習(xí)補(bǔ)充資料。幫助考生總結(jié)復(fù)習(xí)要點(diǎn)，節(jié)約時(shí)間，但原來(lái)知識(shí)點(diǎn)中內(nèi)在的邏輯關(guān)系可能被省略，有些notes甚至沒(méi)有覆蓋到考試要點(diǎn)。相比之下，CFA指定的原版教材，雖然復(fù)習(xí)量較大，但保證了內(nèi)容的全面性。

2.2017年CFA備考材料如何選擇

CFA一級(jí)考試可以只學(xué)習(xí)Schweser Study Notes，CFA INSTITUTE官方指定教材可以不學(xué)習(xí)。因?yàn)镃FA一級(jí)考試相對(duì)簡(jiǎn)單，Schweser Study Notes足以應(yīng)付考試，一般CFA一級(jí)考試準(zhǔn)備300－400小時(shí)即可。當(dāng)然如果時(shí)間足夠，建議閱讀CFA INSTITUTE官方指定教材，為后面的二、三級(jí)考試打下基礎(chǔ)。市面上還有很多其他的CFA資料，根據(jù)自己的需要選擇是否購(gòu)買(mǎi)。

另外，初次報(bào)名的考生還必須購(gòu)買(mǎi)考試專(zhuān)用計(jì)算器：德州儀器BA II（包括專(zhuān)業(yè)版和普通版）和惠普12C，建議購(gòu)買(mǎi)德州專(zhuān)業(yè)版。其使用可見(jiàn)CFA資料包里《CFA考試計(jì)算器使用標(biāo)準(zhǔn)》。

最后，CFA考試道德部分很重要，考試只看study notes內(nèi)的道德是不足的，一定還要看道德手冊(cè)(道德手冊(cè)的內(nèi)容與官方教材第一本書(shū)的道德部分內(nèi)容是相同的)。2015年12月以及2016年6月份的CFA考試是使用第11版（最新版）的道德手冊(cè)。

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